Usługi finansowe to dynamiczna branża, popyt na doradztwo w sprawach pieniędzy jest coraz większy. Skomplikowane i zmieniające się przepisy w sprawach kredytów i pożyczek, inwestowania i leasingu wymagają często porady.Przeciętny klient bez wykształcenia kierunkowego, często ma z tym ogromne problemy, po prostu gubi się w zawiłościach, paragrafach i różnorodnych kruczkach prawnych. Mnogość i różnorodność ofert bankowych nie pozwalają laikowi zorientować się, jaka oferta jest dla niego najkorzystniejsza. W bankach i innych instytucjach finansowych są zatrudnieni pracownicy zwani doradcami klienta. Jednak jest jasne, że pierwszorzędne znaczenie ma dla nich interes banku, a nie ewentualnego klienta. Tak więc niezależne od banku usługi finansowe są bardziej wiarygodne dla przyszłego kredytobiorcy czy inwestora, ponieważ ma on gwarancję, że taki doradca wybierze najlepsze rozwiązanie dla niego, a nie dla swojego pracodawcy, czyli banku. Usługi finansowe polegają głównie na doradztwie w sprawach kredytów hipotecznych, gotówkowych i konsolidacyjnych, pożyczek, leasingu i factoringu. Duże zapotrzebowanie istnieje też na doradztwo w sprawie inwestowania gotówki. Z usług finansowych korzystają osoby prywatne, fizyczne oraz firmy, w tym firmy zajmujące się pożyczkami, inwestycjami, ubezpieczeniami, prawami do gruntów, usługami brokerskimi.
